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2023年以来,蔚县联社高度重视金融市场业务,并严格遵照省联社年度工作会议精神,全力办好效益优先这件核心要事,不断压实资金营运业务责任制,努力通过抓落实、促执行、强巩固三举措,全方位提升内控管理能力,着力提升资金运营水平,不断加快推进盈利模式转变。截至7月末,实现非信贷资金收益4221.1万元,其中债券投资收益3237.46万元,存放央行、同业及系统内利息收入752.5万元,投资买卖差价收入181.86万元,买入返售质押式债券利息收入49.28万元。

抓落实,压实资金营运责任。一是加强制度建设。根据资金业务开展需要,完善相关规章制度和操作流程,细化金融同业、债券投资、风险管理等规定,为资金营运发展提供坚实制度保障。二是完善运营机制。严格落实内部控制要求,规范资金业务审议决策机制,明确资金营运管理委员会履职事项,调整资金营运业务审批权限,强化业务人员对岗位职责认识。三是严格业务流程。切实发挥资金营运管理委员会作用,定期召开投资策略会议,对经营计划、投资方案等事项,严格落实上会。加强金融市场部、风险合规部、会计结算部等资金业务相关部门的沟通协调,合力加强业务风险管控。

促执行,提升资金营运能力。一是合理配置资金。密切关注市场行情走势,严格按要求合规开展同业业务,将资金业务回归流动性管理本源,合理配置投资业务期限,稳妥审慎开展资金业务,稳住低谷期资金收益,确保资金业务不出问题。二是优化投资结构。在综合考虑利率走势、产品期限、投资品种、到期收益等因素上,甄选优质投资品种,分批次配置金融资产,加大波段操作频次。在保证流动性合理充裕的前提下,通过银行间市场开展债券正、逆回购业务,增加资金使用效率;适度通过增加杠杆,赚取利差,增加资金业务收益。三是紧盯日常运营。每日关注市场变化,通过专业金融数据平台研读国内、外宏观经济形势,强化对市场的研究与分析,针对市场波动、热点进行交流讨论,尝试对每日交易进行复盘,提升业务能力。针对金融市场部现有人员配置,对同业业务、债券投资、买入返售等业务合理分工,由专人紧盯市场信息、产品行情及交易对手等情况,力争捕捉先机,抢抓有利交易时机。

强巩固,筑牢资金营运防线。一是加强岗位人员教育培训。组织业务人员参加上海清算所、中央国债登记结算公司债券托管业务培训,提升专业素养;集中选取一批具有代表性的债券投资业务书籍,每天下班后开展半小时业务学习,增加专业知识储备。二是定期开展自查自纠。开展资金营运风险自查,对存在问题、弱项,严格落实整改、提升。三是强化抽查问题整改。对内部审计、外部检查等发现的问题建立台账,逐项落实责任追究,并明确整改措施、整改时限与责任人;坚持问题导向,对问题产生的原因进行剖析,举一反三,进一步提升制度执行,强化合规操作,促进业务规范。
下一步,蔚县联社将严格按照监管要求,合规审慎开展资金营运业务,持续推进资金工作稳中有进。

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